Hoy hemos advertido a las empresas sobre las fallas comunes que hemos encontrado en los controles de delitos financieros de las empresas.
Hemos escrito a los directores ejecutivos de las empresas del Anexo 1 exponiendo los hallazgos de nuestras evaluaciones recientes sobre cómo las empresas están cumpliendo con las regulaciones de lavado de dinero.
Las empresas del Anexo 1, que incluyen algunos prestamistas, proveedores de custodia segura, corredores de dinero y empresas de arrendamiento financiero, realizan actividades específicas que significan que deben estar registradas y supervisadas por nosotros para cumplir con las Regulaciones de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador) de 2017 (MLR).
Hay aproximadamente 1.000 empresas registradas en el Anexo 1, que no están autorizadas ni sujetas a una regulación más amplia de la FCA.
Los delitos financieros son una prioridad para nosotros y los hallazgos iniciales de nuestra revisión basada en datos de una muestra de empresas del Anexo 1 indican que algunas aún no están entendiendo bien los conceptos básicos. Encontramos problemas comunes que incluyen:
• Discrepancias entre las actividades registradas y las reales de las empresas.
• Controles de delitos financieros que no habían seguido el ritmo del crecimiento empresarial.
• No evaluar adecuadamente el riesgo de sus propias actividades o las de sus clientes.
• Dotación inadecuada de recursos y supervisión de las cuestiones y requisitos relacionados con los delitos financieros.
Todas las empresas del Anexo 1 deben evaluar sus controles de delitos financieros frente a las debilidades comunes que encontramos en los próximos 6 meses. Cuando identifican áreas en las que no están a la altura de nuestras expectativas, deben actuar con prontitud para resolverlas.
En caso de que las empresas no tomen las medidas adecuadas en respuesta a nuestra carta, podrían enfrentarse a medidas regulatorias, incluidas posibles medidas de cumplimiento.
Emad Aladhal, director de un equipo de especialistas de la FCA dedicado a reducir y prevenir los delitos financieros y el fraude, dijo:
«Los deficientes controles de la delincuencia financiera facilitan que los delincuentes abusen del sistema financiero y dañen la integridad de los mercados del Reino Unido.
«Hemos hecho de la lucha contra la delincuencia financiera una prioridad y, aunque hemos visto avances en general entre las empresas que supervisamos, este informe destaca algunas fallas básicas entre las empresas del Anexo 1 que no están sujetas a nuestro régimen regulatorio completo.